Respuesta corta: la llamada «lista negra» de la CNMV es su buscador de advertencias sobre entidades no autorizadas, los «chiringuitos financieros». Sirve para descartar a quien ya ha sido señalado, pero no te dice si una empresa de criptomonedas puede operar. Para eso hay que mirar la otra lista, la «blanca»: el listado de proveedores de servicios de criptoactivos que publica la propia CNMV.
Desde el 1 de julio de 2026 solo pueden comprar, vender o custodiar criptomonedas para clientes en España las empresas autorizadas con el reglamento europeo MiCA. Aquí tienes cómo comprobarlo en cinco minutos, qué dicen hoy las dos listas y qué pasa con los operadores de cajeros de nuestro directorio. Lo hemos revisado el 28 de septiembre de 2026. Es información general, no asesoramiento financiero ni legal.
Es la sección de advertencias de la CNMV. No es una única lista, sino tres grupos que se consultan con el mismo buscador por nombre de la entidad (o parte del nombre):
La CNMV añade un matiz importante: sus competencias son administrativas. Si una de esas entidades te ha hecho perder dinero, la vía para recuperarlo son los tribunales, no la CNMV.
No. Que una empresa no aparezca en las advertencias solo significa que la CNMV no la ha señalado todavía. Muchas webs fraudulentas duran semanas y cambian de nombre antes de que nadie las incluya.
Lo que de verdad prueba que una empresa puede prestar servicios con criptomonedas en España es estar en el listado de proveedores de servicios de criptoactivos de la CNMV. Ese listado remite al registro oficial de ESMA, que recoge a los proveedores autorizados en toda la Unión Europea según el artículo 109 del Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA). Una empresa autorizada en otro país de la UE puede operar en España si ha comunicado que va a hacerlo, y por eso en el listado español hay muchas sociedades alemanas, francesas o maltesas.
| Lista | Qué te dice | Dónde se consulta |
|---|---|---|
| Advertencias («lista negra») | Que la CNMV u otro supervisor ha avisado sobre esa entidad | Buscador de advertencias de la CNMV |
| Proveedores de servicios de criptoactivos («lista blanca») | Que la empresa puede prestar servicios con criptomonedas en España | Listado de la CNMV y registro de ESMA |
La primera frase de cualquier comprobación es esta: busca el nombre legal de la empresa, no el de la marca. Luego sigue estos pasos:
A 28 de septiembre de 2026, el listado de la CNMV recoge 184 proveedores de servicios de criptoactivos. De ellos, 15 son sociedades españolas (S.A. o S.L.) y hay una sucursal en España de una entidad alemana. El resto son empresas de otros países de la UE que pueden operar aquí.
| Tipo | Entidades españolas en el listado |
|---|---|
| Bancos y entidades financieras | BBVA, CaixaBank, Cecabank, Kutxabank, Openbank y Renta 4 Banco |
| Plataformas y otras empresas | Bitcoinforme (Bit2Me), Criptan Trade, Basque Pay, Crossmint Europe, Due Network, Fintech Payments PSC, Iqana Technologies, Minos Global y Prosegur Custodia de Activos Digitales |
| Sucursal en España | IG Europe GmbH, sucursal en España |
Si te interesa más la parte de los bancos, tienes qué ofrece cada uno en bancos que aceptan criptomonedas en España.
Hoy, ninguno de los operadores con cajeros en nuestro directorio figura con su nombre en el listado de la CNMV. Por eso la mayoría de cajeros de España están parados desde el 1 de julio de 2026:
| Operador | Fichas en el directorio | ¿En el listado de la CNMV? | Situación |
|---|---|---|---|
| BitBase | 183 | No aparece con ese nombre | En pausa: su web dice que espera la resolución de su solicitud de licencia MiCA (28-09-2026) |
| Bitomat | 66 | No aparece | Sin servicio en España desde mayo de 2026 (último dato: 16-09-2026) |
| Kurant | 33 | No aparece | Fuera de servicio; su web dice que tramita la licencia (28-09-2026) |
| CoinFlip | 15 | No aparece | Sus cajeros españoles ya no salen en su buscador (16-09-2026) |
| GBTC Finance | 10 | No aparece | GBTC nos confirmó el 17-09-2026 que algunas tiendas siguen abiertas; su máquina solo ingresa o retira euros de una cuenta en su plataforma |
Tienes el contexto completo, y qué operador podría volver antes, en cajeros de Bitcoin y MiCA. Y el estado de cada cajero, en el listado del directorio.
No. Antes de MiCA, las empresas que cambiaban criptomonedas por euros o custodiaban monederos tenían que inscribirse en un registro del Banco de España creado por la disposición adicional segunda de la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales. Ese registro comprobaba que la empresa tuviera procedimientos contra el blanqueo y que sus responsables fueran honorables. No era una autorización para prestar servicios financieros.
Por eso verás webs que todavía muestran un «número de registro del Banco de España». Es un dato cierto, pero desde el 1 de julio de 2026 no basta: lo que cuenta es la autorización MiCA que recoge el listado de la CNMV.
La primera señal es que te busquen ellos a ti. El decálogo de la CNMV para evitar chiringuitos resume las técnicas más habituales, y todas se ven en el mundo cripto:
En los cajeros hay un caso típico: alguien te llama, te convence de que tu dinero está en peligro y te manda a un cajero a meter billetes en una dirección que te da él. Te lo explicamos en estafas en cajeros de bitcoin.
Lo primero, no hagas más pagos, aunque te prometan que es para «desbloquear» lo que ya tienes. Es el consejo que da la CNMV y es el paso donde más gente pierde el doble.
Si lo que buscas es una alternativa segura mientras los cajeros están parados, mira las casas de cambio y plataformas para cambiar criptomonedas.
Es el nombre popular de sus advertencias sobre entidades no autorizadas («chiringuitos financieros»), otras entidades sin registro y avisos de supervisores extranjeros. Se consulta con un buscador por nombre en la web de la CNMV.
En el listado de proveedores de servicios de criptoactivos de la CNMV, que remite al registro oficial de ESMA. A 28 de septiembre de 2026 recoge 184 entidades.
A 28 de septiembre de 2026 no aparece con ese nombre en el listado de la CNMV, y su web dice que tiene el servicio en pausa a la espera de la resolución de su solicitud de licencia MiCA.
Ya no basta. Era un registro contra el blanqueo creado por la Ley 10/2010. Desde el 1 de julio de 2026 hace falta la autorización MiCA que recoge el listado de la CNMV.
No hagas más pagos, guarda todas las pruebas y denuncia en la Policía, la Guardia Civil o el juzgado. Puedes informar también a la CNMV, aunque para recuperar el dinero la vía son los tribunales.